客户家庭退休养老管理
发布日期：2015-08-05浏览：764
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课程背景
养老是我们每一个人不可避免的人生大事，也是最难解决的。“养儿防老”的观念极有可能在我们这一代人身上中断掉，我们即有可能成为中国“奉养父母的最后一代，被子女抛弃的第一代”。如何解决你我养老问题成为社会焦点。社保、商保和企业年金合称我国养老三大支柱。而我国社保“空账”规模不断扩大和给付率不断下调，企业年金望尘莫及，那我们能靠什么呢？
课程对象
银行、保险、证券、第三方理财等金融机构个人客户经理、理财经理、个人理财顾问课程大纲
一、我国未来养老状况分析和必要性
1、一幅图片、几个数据说明养老困境：20%、34%、5亿、2018、1963、1958、2023、1968、1963、16……
2、就业年龄和预期寿命延长决定我国“未富先老”
3、千万养老金的说法，你是否认可？
4、养老金的储备，应男女有别？
5、影响退休养老规划的其他因素
二、社会养老保险的基本知识
1、我国社会养老保险的含义：保障基本生活
2、社会养老保险的基本原则
3、国际社会养老保险模式
三、你了解我国基本养老保险制度吗？
1、保险覆盖范围：城镇各类所有制企业，你在其列吗？
2、保险费用筹集：企业和职工个人共同缴费
3、运行模式：社会统筹与个人账户相结合
4、养老金待遇：15年、20%、1/120
5、我国基本养老保险制度改革：你知道计发办法的改变吗？
四、企业年金的基本知识：你的客户中享有企业年金的多吗？
五、商业养老保险的基本知识
1、发展商业养老保险对你我的意义
2、如何选择商业养老保险产品
3、我国针对商业养老保险的税收优惠政策—延税型商业养老保险
六、其他养老方式可行性分析
1、养老信托：“中国特色”
2、以房养老：过去可行，未来未必行
3、养儿防老：也许养老防儿、养儿养到老、养儿不养老
4、居家养老、敬老院养老、社区养老……
七、客户家庭退休养老管理流程：ABC三步法
八、客户家庭退休养老管理实例分析
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