1、提升员工的职业操守及职业道德标准，全面树立员工的合规意识，有效防范道德风险与合规风险。
2、了解操作风险的成因及防范对策，提高有效识别风险、防范风险以及科学管理风险的能力。
3、掌握会计出纳业务风险表现与防控措施。
4、通过大量的案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生。
5、提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力。

银行会计运营条线管理人员、营业网点坐班经理、会计主管、柜员

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第一篇：无规矩不成方圆
一、为什么风险管理是银行的安身立命之本
二、为什么人人要合规
三、为什么合规要从“我”做起
四、如何理解合规创造价值


第二篇：银行风险概述
一、从一起案件分析了解银行风险成因
二、银行风险呈现的特点
三、风险与损失的关系
四、风险与收益的关系
五、银行风险种类
六、银行风险管理策略
案例分析：海南发展银行关闭事件给我们的启发


第三篇：会计操作风险管理分析
一、操作风险概述
二、操作风险的特征
三、操作风险分类
四、操作风险的三道防线
五、如何理解操作风险、内部控制与案件防控之间的关系
六、违法违规现象的特点分析
七、操作风险风险成因
八、操作风险防范对策


第四篇：会计出纳业务主要风险表现及防范措施
一、个人储蓄业务
1、主要风险点
2、防范措施
案例分析：某某支行员工挪用资金案
二、对公存款业务
1、主要风险点
2、风险表现
3、防范措施
案例分析：W支行员工李某挪用客户资金案
三、挂失业务
1、主要风险点
2、防范措施
四、修改客户信息
1、主要风险表现
2、防范措施
案例分析：A信用社员工挪用资金案
五、对账业务
1、内部账户核对的主要风险点与防范措施
2、外部对账的主要风险点与防范措施
案例分析：--H信用社陈某侵占资金案
六、抹账与冲账业务
1、主要风险表现
2、防范措施
案例分析：A市C农信社柜员挪用客户资金案
七、同城票据清算业务
1、受理与审核主要风险点防范
2、本行票据入账主要风险点防范
3、提出票据录入与交换主要风险点防范
案例分析：F银行赖某挪用客户资金案
八、印章/重要空白凭证/尾箱的风险管理防控
1、印章
(1)印章领取与保管的风险点与防范措施
(2)印章使用的风险点与防范措施
(3)印章停用与销毁的风险点与防范措施
2、重要空白凭证、有价单证
(1)凭证领用与保管的风险点与防范措施
(2)凭证使用的风险点与防范措施
(3)凭证销毁的风险点与防范措施
案例分析：B农信社邵某侵占资金案
3、柜员卡
(1)卡发放的风险点与防范措施
(2)卡使用与保管的风险点与防范措施
案例分析：X银行易某盗取客户资金案
4、尾箱
(1)限额管理的风险点与防范措施
(2)尾箱核对的风险点与防范措施
(3)保管与入库的风险点与防范措施
案例分析：K信用社员工刘某挪用资金案


第五篇：职业道德素养是防范案件风险的核心
一、职业道德素养是合规文化的内在要求
二、职业道德内涵
1、爱岗敬业、忠于职守
2、守法合规、依法办事
3、勤勉尽职、专业胜任
4、廉洁奉公、不谋私利
5、保守秘密、诚实守信
6、公平竞争，抵制违规
三、银行员工职业道德风险的主要表现形式
1、服务变质
2、隐瞒歪曲，弄虚作假
3、泄漏银行商业秘密和客户信息
4、钻制度的空子违规操作
5、违法犯罪
四、职业道德与员工自身的发展
1、谋生的手段
2、事业成功的保证
3、反映人格的一面镜子
五、案例分析——算一算违法违规所付出的高额成本
1、经济账
2、亲情账
3、自由账
4、面子账
5、职业账