查看详情>> 第一讲：趣说理财 1、理财的意义 2、大众心中的理财 3、理财与人生价值 4、财商的自我认知 测试评估：认识自我之“财商评估” 第二讲：财富健康三把“金钥匙” 1、稳健的现金流 2、风险妥善管理 3、恰当的投资 视频分享：风险认知 测试评估：认识自我之“风险评估” 第三讲：投资工具选择与维护 1、常见投资工具介绍(股票、基金、银行理财产品、保险) 2、投资工具风险分析 3、投资风险规避法则 4、优劣判别“三部曲” 5、投资前的注意事项 6、什么工具合适自己 7、根据目标选择工具 8、当前工具选择注意 9、不同工具投资方法 10、新型投资工具浅析(余额宝、P2P等) 11、常见金融陷阱剖析 工具选择实例分享： “金睛火眼”投资工具选取法 第四讲：人生核心目标投资指引 1、望子成龙教育投资规划指引 2、安享晚年退休投资计划指引 视频分享：关注养老 结语：做好财富管理，实现精彩人生!

查看详情>> 第一讲：趣说理财 1、理财与人生 案例分享：理财 2、大众心中之理财 3、财商的自我认知 理财与生活讨论 自我“财商”认知 第二讲：“御财术”三把“金钥匙” 1、稳健现金流 2、高效风险管理 视频分享：风险管理 3、恰当投资之道 合适方为佳——理财工具“选之道” 目的定乾坤——理财工具“择之道” 4、自我“风险”认知 第三讲：“新经济”与投资 1、最近经济形势研判 2、房地产投资现状分析 3、股票市场现状分析 4、互联网金融工具分析 5、银行理财工具浅析 6、黄金投资现状分析 7、信托、基金工具分析 8、风险管理工具分析 案例拟定与分享：理财工具配置DIY  结语：做好财富管理，实现精彩人生!

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰——全员参与，形成团队 开启改变之门——理财服务对金融行业的意义与价值 理财服务再定位，为什么需要理财服务？ 对行业及个人的意义与价值 大格局的思考 视频分享——《桃姐》关注养老 第一单元：理财业务中两大服务核心——养老规划、教育规划 养老规划与教育规划的意义 养老规划与教育规划的目标 经济发展对养老规划与教育规划的指引 养老规划与教育规划对金融从业人员的契机 第二单元：客户开发中的理财性格分析 客户行为特征与投资风格觉察 不同客户的行为特征分析 个性特质对理财风格的影响 不同层次客户的需求判断 客户理财风格觉察识别、分析与应用 客户理财心理识别与分析 自我风格觉察与分析 自我定位与优势分析 了解自己的销售行为与模式 习惯性行为对客户开发与服务的影响 认识自我之“理财风格评测” 第三单元：教育规划 教育金规划的分类与意义 教育金规划的内容 教育金规划的特点 教育金各细项规划及规划流程 结合金融机构工具特色开展教育金规划 课程演练——教育金规划实务操作案例分析PK 第四单元：养老规划 养老金规划的意义 养老金规划的操作流程 养老金规划的三大基石 养老金规划补充常用工具 特殊年龄段养老金管理 关注遗产规划 关注女性 结合金融机构工具特色开展养老金规划 课程演练——养老金规划实务操作案例分析PK 视频分享——《迈克尔杰克逊》遗产谜案 第五单元：特殊家庭的养老及子女教育规划服务要点 特殊家庭信息甄别 特殊家庭财务布局要诀 特殊家庭理财服务注意事项 特殊家庭理财服务应对技巧 案例分享——特殊高资产净值家庭财务布局案例 第六单元：结合养老与教育金规划的无压力营销 结合养老与教育金规划的营销方向指引 无压力情景营造 慧者如何隐锋芒 情景话题---如何探寻客户心理 情景话题---如何展开主题内容 情景话题——养老与教育金规划快速呈现工具的使用与说明 理财师个人修炼基本法则 理财师技能提升技巧 工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具 模拟演练——大堂无压力情景销售

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰——全员参与，形成团队 第一单元：理财、理财计算的价值与意义 理财——服务定位，金融从业人员为什么需要提供理财服务 对行业及个人的意义与价值 理财计算的意义 大格局的思考 第二单元： 理财货币时间价值 会变魔术的货币 理财货币时间价值的定义 货币时间价值的实用意义 货币时间价值衡量五要素 货币时间价值计算工具描述 理财计算器的基本使用技巧 第三单元：货币时间价值——单利与复利 单利金融工具的计算 单利金融工具的应用 复利金融工具的计算 复利金融工具的应用 课程故事——世界第八大奇迹：复利 第四单元：货币时间价值——年金 货币时间价值年金的意义 货币时间价值年金的计算应用 贷款中的等额本息计算与应用 贷款中的等额本金计算与应用 课程讨论——实务中长期投资的工具收益案例计算与投资体会 课程讨论——实务中贷款类型选择的依据 第五单元：投融资方案计算 融资方案计算实务 投资方案计算实务 非年金投资工具的测算 投融资方案结合 理财工具的收益性、风险性、流动性判别 课程讨论——实务中投资工具的选择依据 锻炼理财“金睛火眼”——金融陷阱的预防方法 工具分享——个人理财工具选择建议表 第六单元：结合理财计算的金融工具无压力营销 教育金规划简要方案计算与制作 养老金规划简要方案计算与制作 理财无压力营销之资料收集篇 理财无压力营销之收据整理篇 理财无压力营销之工具应用篇 理财无压力营销之促进签单篇 理财师个人修炼基本法则 理财师技能提升技巧 课程演练——教育金规划实务操作案例分析PK 课程演练——养老金规划实务操作案例分析PK 模拟演练——结合理财计算的养老及子女教育的计算与无压力情景销售 工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具

查看详情>> 第一部分：认识“财富” 何谓“财富”，趣说“财富” 什么是财富 那些是财富 认识财富与金钱 课程动画视频：金钱与财富 第二部分：赚取财富 获取财富的途径 劳动获取“财富” 智力获取“财富” 游戏：“骑自行车” 游戏：晚宴的设计 第三部分：支出与消费 消费中“想要的”与“必要的” 从广告中找出事实 做个精明“小消费者” 记账预算将来 家庭实务策划 模拟拍卖会——用财富换取需求 模拟购物比赛——固定时间、固定金额的购物（需与超极市场联系） 第四部分：理财游戏 游戏描述 儿童“现金流”游戏 心得分享 沙盘游戏体验——《少儿现金流财商提升演练》 第五部分：模拟银行 银行的意义 银行的作用描述 身边的银行 存款与贷款 模拟银行体验——开户、存款与取款 第六部分：模拟投资 投资的意义 常见投资工具描述 投资收获未来 模拟投资——股票市场 第七部分：理财工具无压力推广（亲子课程） 给爸爸妈妈的指引 激发家长理财需求 理财工具无压力推广儿童理财工具 案例分享——儿童理财案例交流 第八部分：总结与颁奖（亲子课程） 课程颁奖 课程总结 特别说明： 1、本课程需要有助教协助，助教人数为每6个家庭配一位助教； 2、助教为金融机构提供，要求：25-35岁，沟通力强、学习力强、动手能力、反应力都较为敏捷； 3、助教需要提前进行为期半天的培训，以认识流程、掌握引导方法； 4、本课程可根据金融机构的要求提供合适的奖品，以提高活动参与性； 5、本课程可根据金融机构的要求推广对应的理财工具； 6、本课程若需要进行实景活动（如超市、银行）需提前与相关机构落实。

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰——全员参与，形成团队 第一单元：识别客户之前先了解自己 自我风格觉察与分析 自我定位与优势分析 了解自己的销售行为与模式 习惯性行为对客户开发与服务的影响 认识自我之“理财风格评测” 第二单元：客户识别与客户行为分析 客户行为特征与投资风格觉察 不同客户的行为特征分析 个性特质对理财风格的影响 不同层次客户的需求判断 客户理财风格觉察识别、分析与应用 客户理财心理识别与分析 第三单元：不同客户沟通与开发技巧 如何以不同客户，选择不同的沟通方式 不同客户的沟通技巧及运用 情景案例模拟 不同客户投资行为风格的风险选择 行为与心理分析在客户营销与客户管理的运用 第四单元：理财性格在客户开发中的应用 理财客户关系开发 理财性格在客户开发中的应用 视频分享——《夺命金》之风险认知 工具分享——客户信息收集表工具与使用 第五单元：理财性格在客户信息收集中的应用 理财客户信息收集 财富健康三大标准 理财客户信息收集 财务与非财务信息收集 风险承受与风险偏好 理财目标的确认 模拟演练——现场客户信息收集与分析演练 现场演练：四种理财性格的快速识别与信息收集中的应对技巧现场模拟，包含演练、点评、PK 第六单元：理财性格在客户维护中的应用 客户维护的要点 个性化理财工具识别 理财工具的收益性、风险性、流动性判别 客户维护终端同理心语言表达 讨论思考——理财客户维护注意事项 第七单元：结合客户识别的无压力组合营销 理财工具的无压力营销指引 结合理财方案的无压力营销分析 结合理财性格的无压力营销分析 以养老及子女教育规划切入无压力营销模式 理财师个人修炼基本法则 理财师个人修炼基本法则 理财师技能提升技巧 视频分享——《桃姐》关注养老 模拟演练——大堂无压力情景销售 工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具 第八单元：快乐营销与合作心态的建立 发掘每个人的内驱动力 全员做好一件事，每个人的价值都不可替代 固化与检视，无压力营销的养成 无压力情景模式的实施与追踪

查看详情>> 开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述 破冰——全员参与，形成团队 第一单元：理财服务定位分析 理财服务再定位 理财师的定位 理财客户的定位 第二单元：中高端客户的理财性格识别 客户行为特征与投资风格觉察 不同客户的行为特征分析 个性特质对理财风格的影响 不同层次客户的需求判断 客户理财风格觉察识别、分析与应用 客户理财心理识别与分析 自我风格觉察与分析 自我定位与优势分析 了解自己的销售行为与模式 习惯性行为对客户开发与服务的影响 认识自我之“理财风格评测” 第三单元：中高端客户的信息收集、分析 针对中高端客户的信息收集技巧 理财客户信息分析 财富健康三大标准 视频分享——《夺命金》之风险认知 工具分享——客户信息收集表工具与使用 模拟演练——现场客户信息收集与分析演练 现场演练：四种理财性格的快速识别与信息收集中的应对技巧现场模拟，包含演练、点评、PK 第四单元：中高端客户的理财综合方案编制与实施 理财方案的编制要求 理财方案的写作要求 理财方案的写作格式 中高端客户方案编写特点 理财方案实施要点 视频分享——《迈克尔杰克逊》遗产谜案 案例分享——综合理财规划案例描述 第五单元：养老及子女教育规划深化 养老及子女教育在理财中的意义 以养老及子女教育作为客户开发与二次开发的切入点 养老与子女教育的专项方案制定 视频分享——《桃姐》关注养老 工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具 第六单元：综合案例方案制作演练 结合客户案例制作高质量理财综合方案 客户信息描述 客户信息整理分析 客户需求挖掘 方案作业分工 方案制作 案例演练——综合理财规划操作案例演练及PK 工具分享——综合理财案例模版工具 第七单元：特殊家庭的理财服务要点 特殊家庭信息甄别 特殊家庭财务布局要诀 特殊家庭理财服务注意事项 特殊家庭理财服务应对技巧 案例分享——特殊高资产净值家庭财务布局案例 第八单元：结合综合理财方案的无压力组合营销 将金融机构产品融入综合理财方案 理财工具的无压力营销指引 结合理财方案的无压力营销分析 结合理财性格的无压力营销分析 以养老及子女教育规划切入无压力营销模式 理财师个人修炼基本法则 理财师技能提升技巧 模拟演练——结合综合理财方案的无压力情景销售训练 模拟演练——大堂无压力情景销售

查看详情>> 第一部分：激发思考——养老的需求 为什么要关注养老？ 养老的目标与成本 第二部分：既有养老模式的现状 传统养老模式探究 了解传统养老模式的优缺点 特殊年龄段养老金管理 特别关注女性养老 视频分享——《桃姐》关注女性养老 第三部分：各种理财工具在养老规划中的应用 描述各种理财工具的特点 结合养老规划描述各种养老工具的使用 第四部分：养老工具的无压力营销 金融机构养老型理财工具特色介绍 金融机构养老型理财工具的案例应用与效用体验 结合实例开展理财工具推介 案例分享——综合理财规划案例描述